איך לכתוב תכנית עסקית שתשכנע את הבנק להשקיע בך? | כסף נזיל

איך לכתוב תכנית עסקית שתשכנע
את הבנק להשקיע בך >

  קבעו עוד היום פגישת ייעוץ לא מחייבת!
  חייגו אלינו או מלאו פרטיכם וניצור קשר בהקדם:

1. זהות הלווה

מטרת החלק הזה היא לגרום לבנק להבין שמדובר בלווה רציני שיש לו הבנה וניסיון רלוונטיים.

בקשת אשראי נכונה חייבת לכלול את שלושת המרכיבים הבאים:

2. תיאור הפעילות

מטרת החלק הזה הינה לספר על הפעילות העסקית המתוכננת, בפרק זה עלינו להתמקד בפוטנציאל של העסק, הסביבה העסקית, המתחרים, התיאור כולל חקר שוק, היתרון היחסי, ניתוח S.W.O.T, ההזדמנות העסקית, הגדרת קהל יעד ואפיקי שיווק ומכירה.

3. החלק הפיננסי

מטרת החלק הזה היא להציג בפני הבנק את מקור הפירעון של ההלוואה, חשוב לכלול בפרק זה תחזית דוח רווח והפסד לשנים הבאות וכן תחזית תזרים מזומנים.
 חשוב שפרק זה יהיה מבוסס על ניתוח אנליטי של נתונים כגון: ניתוח דוחות כספיים, ניתוחי רווחיות, ניתוח נק' האיזון.


לבנקים/קרנות מאוד חשוב ה"היתכנות העסקית", אבל לא פחות חשוב "עם מי הם עושים עסקים" – חשוב לציין יתרונות של היזם בענף וכן הצלחות של מהעבר וכל רקע חיובי שיכול לסייע.

טיפים מהפרקטיקה...


התוכנית חייבת להיות "ריאלית", ולכלול נתונים מדויקים ונכונים.
לדוגמא: אם יש "תחרות" בשוק לא כדאי שזה לא יופיע בתוכנית העסקית.
תכנית "אופטימית" מדי לא תתקבל בברכה, חשוב שהתחזיות יהיו ריאליות ומחושבות עם הנחות עבודה הגיוניות על-מנת שיהיה אפשר להתייחס אליהם ברצינות.


התוכנית חייבת להיערך באופן "מקצועי" – תכנית שנערכת באופן חובבני משאירה רושם לא טוב.

מאמרים: