הלוואות לעסקים >

הלוואות לעסקים >

  קבעו עוד היום פגישת ייעוץ לא מחייבת!
  חייגו אלינו או מלאו פרטיכם וניצור קשר בהקדם:
תנאי סף
  הלוואות עד 250 א' ש"ח הלוואות מעל 250 א' ₪ ועד 500 א' ש"ח
ותק בית העסק שנתיים ומעלה שלוש שנים ומעלה
מחזור מכירות מחזור מכירות בית העסק לא יפחת מסך של 1 מ' ₪ בשנה הקלנדרית האחרונה. מחזור מכירות בית העסק לא יפחת מסך של 2.5 מ' ₪ בשנה הקלנדרית האחרונה.
סכום ההלוואה המבוקש סכום ההלוואה המקסימלי הינו עד 250 א' ₪ או עד 10% ממחזור ההכנסות של בית העסק בשנה הקלנדרית האחרונה ( הנמוך מבניהם) סכום ההלוואה המקסימלי הינו עד 500 א' ₪ או עד 10% ממחזור ההכנסות של בית העסק בשנה הקלנדרית האחרונה ( הנמוך מבניהם)
מס' תשלומים מימון צרכי הון חוזר- עד 36 תשלומים.
מסלול משולב- עד 48 תשלומים
מימון השקעה- עד 60 תשלומים
עמלת עריכת מסמכים 1% מגובה ההלוואה
בטחונות ערבות בעלים ( במקרה של חברה בע"מ), שט"ח.
עד 100 א'- עוסק מורשה/פטור עד 200 א'- חברה בע"מ חברה בע"מ 200-400
וותק חודש אחד וותק 3 שנים (כולל הזמן שהיה עוסק מורשה) וותק 5 שנים (כולל הזמן שהיה עוסק מורשה)
  דוחות כספיים שנה אחרונה (2016) דוחות כספיים שנה אחרונה (2016)
  דוחות כספיים שנה קודמת לאחרונה (2015) דוחות כספיים שנה קודמת לאחרונה (2015)
  מע"מ+ ניכויים + מאזן בוחן 2017+2018 מע"מ+ ניכויים + מאזן בוחן 2017+2018
  עושר פיננסי (הצהרתי) עושר פיננסי חתום ע"י רו"ח
במקרים חריגים יתבקש לשלוח: עו"ש 3 חודשים אחרונים ות.ז בנקאית. דפי בנק מ2 חשבונות עיקריים (עו"ש, פירוט הלוואות, ריכוז יתרות) דפי בנק מכלל החשבונות (עו"ש, פירוט הלוואות, ריכוז יתרות, ת.ז בנקאית- מהח-ן העיקרי)
  ת.ז לווה ראשי ת.ז לווה ראשי
  צילום שיק צילום שיק
    תכנית עסקית
פריסה עד 60 תש' פריסה עד 36 תש' פריסה עד 60 תש'


מעניקים הלוואות לעסקים ב-3 מסלולים עיקרים:


קרן בערבות המדינה
 
הקרן להלוואות בערבות המדינה לעסקים קטנים ובינוניים הוקמה בשנת 2001 והחלה לפעול בשנת 2003. מטרתה לסייע לכל עסק קטן או בינוני בכל ענף פעילות ובפריסה ארצית רחבה. ההלוואה ניתנת על ידי הבנק ובערבות המדינה לאחר המלצת הגוף המתאם והחלטת וועדת האשראי.


תקופת ההלוואה היא עד חמש שנים, כאשר מתוכן חצי שנת גרייס על תשלומי הקרן.

עסקים עם מחזור מכירות גדול מ-6.25 ש"ח יוכלו לבקש עד 8% מהמחזור השנתי האחרון.

אמנם המדינה ערבה לכם, אך בכל זאת תצטרכו להציג בטחונות של 10 עד 25 אחוזים, כאשר גובה הבטחונות ישתנה בהתאם לסוג העסק שלכם.

עסקים שמחזור המכירות בשנה הקלנדרית האחרונה היה מתחת ל-6.25 ש"ח יקבלו הלוואה של עד חצי מיליון ש"ח.

סכום הריבית אותו תשלמו על ההלוואה משתנה בהתאם ליכולת המיקוח שלכם מול הבנק, לכן ככל שמצבכם הפיננסי טוב יותר הריבית שלכם עשויה להיות נמוכה יותר.

כדי לקבל את ההלוואה יש להגיש תכנית עסקית מפורטת שתיבחן על ידי הגוף המתאם מטעם המדינה.

checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok


כדי לקבל הלוואה לעסק עליכם לעמוד במספר תנאי סף: חסרי חובות שלא הוסדרו לרשויות המס, מחזור שנתי של עד 100 מיליון ש"ח, אף בנק לא נוקט נגדכם בהליך משפטי, אינכם נמצאים בהליכי פירוק או כונס נכסים ולא קיימים חובות פגומים בחשבונות הקיימים בבנק.


קרן הפועלים

הקרן הוקמה במרץ 2016 לעסקים בעלי מחזור של עד 25 מיליון ₪. הקרן מסייעת לעסקים בתנאי מימון אטרקטיביים ובלוחות זמנים קצרים. 


מחזור הכנסות שנתי מקסימלי של 25 מיליון ₪. 

פריסת תשלומים ארוכה על פני 6 שנים (החזר ההלוואה ב-72 תשלומים), עם אפשרות לקבל תקופת גרייס של שנה (דחייה של 12 חודשים בתחילת החזר קרן ההלוואה).

הנחה משמעותית בהקצאת ההלוואה ובדיקת בקשת הלוואה.

סכום הלוואה של עד 500 אלף ₪ או 10% ממחזור ההכנסות השנתי (הגבוה מבניהם).

ריבית אטרקטיבית- ריבית תחרותית ביחס לממוצעים של הלוואות מסחריות וביחס להלוואות בערבות מדינה (משתנה בהתאם לרמת הסיכון ויכולת ההחזר של העסק).
דרישה להצגת 25% בטחונות אל מול ההלוואה.

checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok
checkmark3, checkmark, tick, correct, accept, ok

קרן IFLA - לעסקים קיימים
האגודה הישראלית להלוואות ללא ריבית מציעה לעסקים קטנים עם מחזור חודשי של עד 150 אלף ש"ח, הלוואות בסך של עד 90 אלף ש"ח, עבור צרכי הון חוזר או השקעה בעסק. ההלוואות ניתנות ללא ריבית ובתנאים מועדפים.   הלוואה ללא ריבית של קרן IFLA נוחה מאוד, עם החזרים נוחים של בין 40 ל-45 תשלומים חודשיים.

כיצד מגישים את הבקשה להלוואה מקרן IFLA?
קבלת ההלוואה מתבצעת בשני שלבים: חצי מהסכום מתקבל עם אישור הבקשה, והוא נועד לממן את סעיפי ההשקעות השונים (שצריכים להיות מתואמים). המחצית השנייה של הסכום מתקבלת בהמשך, במידה שהיזם הציג את כל הקבלות, לאחר תיאום מול התכנית. במידה שאין תיאום עם התכנית יתקבל רק חצי מהסכום. הקרן אינה נושאת ריביות, אך יש צורך להחתים ערבים לשם קבלתה.

צרו קשר לקביעת פגישת ייעוץ ראשוני ללא עלות וללא התחייבות, על מנת להעריך את הכדאיות של בקשת הלוואות ללא ריבית, את היקפה האופטימלי של ההלוואה, ואת מסלול המימון המתאים עבורכם.

 
 
קרן נתן הינה קרן פילנטרופית המעניקה הלוואות ללא ריבית לעסקים חדשים ולעסקים בהקמה. 


הקרן הגדילה את תקציב ההלוואות לסכום של עד 240 אלף שקלים עבור כל עסק חדש וראשון, המוקם על ידי יזמים מנוסים בתחומם. המטרה היא לאפשר לאותם יזמים לצאת לעצמאות מלאה ולהגשים את חזונם תוך נטרול מכשול המימון. ההלוואה ניתנת באופן פרטי ומחוץ לבנק, ואינה יושבת על התזרים השוטף. ההלוואה מוחזרת בצ'קים בפריסה ארוכה של עד 36 תשלומים.



קרן פילנטרופית בשיתוף פעולה עם בנק אוצר החייל. 


ניתן לגייס עד 400,000 ₪ בריבית של פריים + 1.5% בלבד! הסוכנות היהודית רלוונטית רק לעסקים בפריפריה או בירושלים וסביבתה, או לאוכלוסיות חלשות בכל רחבי הארץ.